覆灭记系列报道之二：虚拟货币成为新型犯罪工

　　未来对于虚拟数字货币的监管，黄震建议，可以加强一些监管探索。首先，可以建立虚拟数字币交易的监测体系。虽然说它具有匿名性，但可以要求平台以及投资者、支付参与人等参与时要进行一系列的KYC（币圈KYC认证是数字货币交易所为了安全起见而要求用户进行的一种身份验证）。其次，可以加强跨境数字货币合作监管，加强国际合作有利于减少监管套利。最后，要加强对金融消费者的引导，特别涉虚拟币的消费者、投资者，让他们尽量合规合法地从事有关交易。

　　对于如何打击，清华大学金融研究院副院长朱宁表示，应加强国际合作，与更多国家签订多边或双边反洗钱、反非法资金流动这种协议和合约。另外，要把国内的资金“篱笆”扎结实。对于金融机构来说，要了解客户，知道这个客户的资金是从哪里来，要到哪里去，要干什么，才能区分是合法使用，还是非法使用。如果是合法使用，金融机构应该大力帮助客户实现；如果是非法使用，从中介机构开始就必须提供一定的信息、线索，进而阻碍非法行为的发生。

　　此外，朱宁还表示，我国监管机构也要与时俱进。譬如，要看到整个居民家庭海外投资海外置业旅游的需求在逐渐增加，5万美元可能在10年之前看起来是个天文数字，现在很多居民家庭都可能有这个需求。所以我们一些监管思路需要更新，让很多居民家庭不走非法钱庄而是首先通过合法途径，完成资金转移或资金汇兑的诉求。

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　　张亮因曾在境外接触过，看准了资金跨境转移的挣钱路子。他与境外劳务派遣、旅游等中介勾结，在境内拉拢亲属和朋友组建了一个。是未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇兑、外汇买卖、资金支付结算业务等金融活动的非法组织

　　中央经济工作会议于12月11日至12日在北京举行。中金公司研究部指出，在此之前，12月9日召开的中央政治局会议已为明年经济工作定下基调，市场关注的重点集中在“扩大内需”、“超常规逆周期调节”、“稳定楼市股市”以及民生消费等方面

　　最高人民法院与最高人民检察院于19日联合颁布了关于处理洗钱刑事案适用法律的问题解释，该解释将利用“虚拟资产”交易明确归类为洗钱手段之一

　　借出去的是一沓沓人民币，还回来的却是一串数字的虚拟货币。湖南省湘阴县人民法院近日审理了一起用虚拟货币偿还借款的民间借贷纠纷案件。被告王某和张某是夫妻。2020年7月，王某以需为由向原告周某借款1万元，张某对此不知情且未事后追认

　　2月16日，中央纪委国家监委网站刊发文章《防治金融信息系统建设廉洁风险》

　　8月19日，最高人民法院与最高人民检察院联合颁布了关于洗钱刑事案件法律应用的解释，该解释特别将利用“虚拟资产”交易归类为洗钱手段之一